GoWealth智動理財顧問 :「智動」導航輕鬆達到投資目標

Esquire HK - Park Chan
  • 3 Aug 2022

市場千變萬化,但日常工作繁忙,如何可以輕鬆捕捉到投資先機?其實可以利用WeLab Bank最新推出的GoWealth智動理財顧問,透過WeLab Bank app,你可根據自己的投資目標,GoWealth智動理財顧問會以精密系統及演算法模擬出不同市況,得到即時丶個人化的基金投資組合建議,只需一app在手,就可以做到投資Set、Track、Goal!

立即到WeLab Bank app啟動GoWealth

立即到WeLab Bank app啟動GoWealth

智能理財服務勝在夠方便又夠新穎,但投資,講到尾最重要都是信心!而一向領先的WeLab Bank(「匯立銀行」),已取得香港證監會頒發的第1類(證券交易)牌照及第4 類(就證券提供意見)牌照,成為全港首間獲發牌推出智能理財顧問服務的虛擬銀行,其智能理財顧問服務GoWealth現已正式推出!

WeLab x Allianz安聯投資頂尖聯手的智能投資引擎

要做到智能理財服務,當然要有頂尖的智能投資引擎,才能帶來更精準的演算預測分析,協助用戶達到投資目標。

而WeLab Bank則與Allianz安聯投資聯手創研「GoWealth 投資引擎 」,通過結合自身金融科技經驗和 Allianz安聯投資的投資管理專業知識,能夠即時運算投資計劃的「目標成功率」,在12,000個不同市況下的走勢模擬各種投資組合,提供最能幫你達到目標嘅投資建議。同時運用精密演算法,模擬出不同市況,詳細分析,預測市場未來走勢,當中包含每個投資組合建議於未來50年(即600個月) 的1,000個模擬推算走勢,反映出系統就不同資產類別及投資組合建議就風險、回報和其關係的資本巿場預測,從而旗擇投資一籃子由專業基金經理管理的貨幣基金、股票基金及債券基金。

而這項金融科技能幫助用戶計算出達成目標金額的成功率,從而作出建議最適合你的投資組合。不單如此,投資引擎更會全天候監測用戶的投資進度同機會率,萬一偏離進度,亦會建議客戶調整部署,可因應市場變化,隨時靈活調整投資目標!

GoWealth會追蹤目標進度,萬一遇上市場波動,系統會主動提示你調整部署,確保「目標成功率」保持於理想水平,助你持續向著目標進發。

 

投資Set、Track、Goal!

投資Set、Track、Goal!

利用智能理財服務的好處就是化繁為簡,GoWealth智動理財顧問將投資目標「智動」導航,輕鬆幾步即可做到!

Set:你只需透過 WeLab Bank app 上的理財服務設定你的投資目標,包括相應的投資年期、一次性投資及每月投資金額,GoWealth系統就會按照你的投資目標及考慮你的相關個人情況提供投資組合建議。如果你接受投資組合建議,GoWealth系統將遵從你的指示進行初始投資,並按照你設定的每月投資金額自動投資於投資組合當中。

Track:就算生活忙碌,未能時刻跟進⽬標進度,系統亦有「智動」提示。就算市況不似預期,GoWealth都能助你 On Track 全天候輕鬆管理。GoWealth系統會不時提供各種通知,包括但不限於你的投資目標進度(提示並非投資建議*)。而你亦可於 WeLab Bank app 上查看投資目標之進度,按需要適時調整投資目標。

Goal:透過系統你可以隨時追蹤投資進度,調整部署,踏上「智動」投資之旅,讓你可以更輕鬆向著目標進發!

*(本服務並非全權委託形式的資產管理服務,而本服務所提供之任何建議並不能作為你實現投資目標的保證。)

低投資門檻 費用透明

低投資門檻 費用透明

進入智能理財的投資世界,低投資門檻當然更為吸引。而GoWealth低至HK$100就已經可以開始投資,而且定價透明,無隱藏費用,無平台費、無贖回費、無年度顧問費,只有於買入基金時收取一次性 1.5% 的認購費,並無直接收取其他額外費用。基金公司則會從基金中扣除管理費,並於每日基金價格反映。

投資當然是因時制宜,而人生規劃隨著時間而轉變也是正常的,所以GoWealth的服務也能讓你隨時更改或取消目標,靈活投資無鎖定期及無贖回費。根據你最新的目標設置,為你提供新的投資組合建議。當你在作出決定時,GoWealth還會考慮將被產生的交易成本(包括但不限於佣金、費用和其他收費),提升被這些交易成本所影響到的投資價值,亦會持續地跟蹤進度。每月投資才是長期投資成功的關鍵,透過智能提示及無鎖定期的優勢,就可以更輕鬆應對市場波動!

投資單一基金vs一籃子基金?

一般的傳統銀行主要專注於分配單一基金,而GoWealth智動理財顧問所建議的投資組合卻是實現中長期投資目標的優良工具。首先,投資者可以通過投資全球資產類別享受多元化收益。其次,多元化的投資組合在中長期具有更穩定的表現。眾所周知,從近期的市場波動來看,單一基金投資可能會令你遭受到巨大損失,並面臨巨大的不確定性。最後,GoWealth的基金組合投資金額低至100港元,旨在通過降低最低投資門檻來消除障礙,而傳統銀行一般都有相當高的最低投資額,例如10萬港元或以上,費用水平有時會高得令人望而卻步!

比傳統銀行優勝又安全

GoWealth這全新的數碼財富平台,比起於傳統銀行投資基金有不少優勢,你可以更方便隨時隨地去管理組合,同時亦沒有銷售壓力,更沒有偏見。你可以根據演算法所提供的「智動」提示,選擇想要的投資方式,跟蹤及管理進度,而且受香港金融管理局和證券及期貨事務監察委員會「證監會」監管,安全可靠!

立即按此下載WeLab Bank app
了解更多請查閱:https://www.welab.bank/zh/feature/wealth/

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